Trouvez votre produit durable

L'entité qui détient le label pour un ou plusieurs de ses produits.

Le type de produit financier couvert par le label — par exemple un fonds (commun de placement), un contrat d'assurance, un compte d'épargne, un produit structuré ou un compte à terme.

Une classe d'actifs est un groupe d'investissements présentant des caractéristiques similaires et pouvant être soumis aux mêmes règles et réglementations. Un produit peut se concentrer sur une seule classe d'actifs ou sur un mix de plusieurs.

Zone géographique d'investissement du produit.

L'indicateur synthétique de risque (SRI) est un indicateur standard utilisé dans l'Union européenne qui évalue le risque d'un produit d'investissement sur une échelle simple allant de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé).

Un portefeuille financier durable doit recourir à 4 stratégies :

1. Intégration ESG

2. Filtrage normatif

3. Exclusion

4. Une stratégie additionnelle principale

Les 3 premières stratégies garantissent que le portefeuille ne finance pas d'activités portant un préjudice important aux facteurs de durabilité. La stratégie additionnelle soutient les caractéristiques ESG ou les objectifs durables que le portefeuille souhaite atteindre, et peut présenter différents degrés de sélectivité ou de focalisation :

a) Sélection best-in-class/univers

b) Investissement thématique durable

c) Investissement à impact

d) Faire mieux qu'un indice de référence sur un ou plusieurs indicateurs ESG

e) Autre stratégie favorisant les émetteurs plus durables dans le processus de sélection

Par ailleurs, l'engagement d'un dialogue avec les entreprises et/ou l'exercice des droits de vote au sein des sociétés en portefeuille est fortement encouragé, en particulier si le portefeuille investit dans des secteurs à risque tels que le textile, l'agriculture, etc. Pour les investissements dans le secteur des combustibles fossiles, l'engagement est obligatoire.

Principal secteur privilégié par la stratégie d'investissement du produit.

Indique dans quelle mesure le portefeuille obtient un meilleur score que la moyenne de sa catégorie sur des enjeux de durabilité spécifiques.

  L'exposition du portefeuille aux entreprises actives dans des activités liées aux combustibles fossiles (charbon, pétrole et gaz conventionnels et non conventionnels, production d'énergie fossile).

Le règlement Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) impose aux gestionnaires d'actifs des obligations de publication ESG, afin de créer un cadre plus transparent et de lutter en partie contre le greenwashing.

Le SFDR crée 2 catégories de produits durables :

Article 8 : Fonds qui promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales (vert clair

Article 9 : Fonds ayant l'investissement durable comme objectif (vert foncé)

Les produits d'épargne, les structured notes et les produits Branche 21 ne sont pas concernés.

  La part minimale des investissements du portefeuille devant être alignée sur le règlement européen sur la taxonomie. Une activité économique est « alignée sur la taxonomie » lorsqu'elle contribue substantiellement à au moins un objectif climatique, ne cause pas de préjudice important (Do No Significant Harm, DNSH) aux autres objectifs, et respecte les garanties minimales.