Engagement Individuel de Pension BNPPF (EIP)/Individuele Pensioentoezegging BNPPF (IPT)
Algemene info
Gehanteerde duurzaamheidstrategieën
Gehanteerde duurzaamheidstrategieën
Een duurzame financiële portefeuille maakt gebruik van 4 strategieën:
- 1. ESG-integratie
- 2. Normatieve screening
- 3. Uitsluiting
- 4. Eén belangrijke bijkomende strategie
De eerste 3 strategieën zorgen ervoor dat de portefeuille geen activiteiten financiert die aanzienlijke schade toebrengen aan duurzaamheidsfactoren. De bijkomende strategie ondersteunt de ESG-kenmerken of de duurzame doelstellingen die de portefeuille wil bereiken en kan een verschillende mate van selectiviteit of focus hebben:
- 1. Best-in-class/universe selectie
- 2. Duurzaamheidsgethematiseerd beleggen
- 3. Impactbeleggen
- 4. Beter scoren dan een benchmark op één of meer ESG-indicatoren
- 5. Andere strategie die ertoe leidt dat meer duurzame emittenten worden bevoordeeld in het selectieproces
Daarnaast wordt sterk aangemoedigd om een dialoog aan te gaan met bedrijven en/of stemrechten uit te oefenen bij de bedrijven waarin wordt belegd, zeker wanneer de portefeuille belegt in risicosectoren zoals textiel, landbouw, enz. Voor beleggingen in de fossielebrandstoffensector is engagement verplicht.
-
ESG-integratie
ESG-integratie
Elke belegging wordt gescreend op haar mogelijke positieve of negatieve impact op duurzaamheidsthema's zoals natuur, arbeidsomstandigheden en goed bestuur (ESG). Daarnaast wordt de mogelijke impact van duurzaamheidsgebeurtenissen zoals klimaatverandering, sociale onrust of juridische controverses op het rendement van de beleggingen geanalyseerd.
ESG zorgvuldigheidsonderzoek vanuit een 'dubbele materialiteit'-perspectief -
Normen & standaarden
Normen & standaarden
Bedrijven waarin wordt belegd mogen geen inbreuk plegen op belangrijke normatieve kaders zoals het UN Global Compact, de UN Guiding Principles on Business and Human Rights, de OESO-richtlijnen voor multinationale ondernemingen en de IAO-verdragen.
Eerbiediging van internationale normen & standaarden -
Uitsluitingen
Uitsluitingen
Uitsluiting van schadelijke activiteiten zoals wapens, tabak, steenkool, onconventionele olie & gas en achterblijvende olie-, gas- en elektriciteitsbedrijven.
Uitsluiting van schadelijke activiteiten -
Stewardship
Stewardship
Een dialoog aangaan met bedrijven waarin wordt belegd en/of stemrechten uitoefenen, om betere duurzaamheidspraktijken te bevorderen. In het bijzonder aangemoedigd voor portefeuilles die beleggen in risicosectoren zoals textiel of landbouw, en verplicht voor beleggingen in de fossielebrandstoffensector.
Een dialoog aangaan met en/of stemrecht uitoefenen in de bedrijven waarin belegd wordt -
Bij de beste van zijn klasse
Bij de beste van zijn klasse
Selectie van de bedrijven met de beste ESG-prestaties binnen hun sector of beleggingsuniversum, in plaats van hele sectoren uit te sluiten.
Beleggen in bedrijven met de hoogste ESG-scores: globaal, per bedrijfstak, sector of regio
Blootstelling aan omstreden sectoren
Blootstelling aan omstreden sectoren
De score van het product (klein driehoekje) in vergelijking met de gemiddelde score van de productcategorie (lijn met punt).
Tabak
De blootstelling van de portefeuille aan de productie van tabaksproducten, gerelateerde producten & diensten, en (groot)handelsdistributie.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Tabak
Wapens
De blootstelling van de portefeuille aan militaire contracten, productie van klein kaliberwapens, specifieke onderdelen & diensten en distributie.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Wapens
Controversiële wapens
De blootstelling van de portefeuille aan controversiële wapens, zoals clustermunitie, antipersoonsmijnen, en biologische, chemische of nucleaire wapens.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Controversiële wapens
Steenkool
De blootstelling van de portefeuille aan de winning van thermische steenkool.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Steenkool
Arctische olie- en gasexploratie
Het naar activa gewogen omzetpercentage van de portefeuille dat is blootgesteld aan olie- en gasexploratie in het Noordpoolgebied.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Arctische olie- en gasexploratie
Teerzand ontginning
Het naar activa gewogen omzetpercentage van de portefeuille dat is blootgesteld aan de winning van oliezanden.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Teerzand ontginning
Conventionele olie- & gaswinning
Het naar activa gewogen omzetpercentage van de portefeuille dat is blootgesteld aan conventionele olie- en gaswinning en -productie.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Conventionele olie- & gaswinning
Opwekking niet-hernieuwbare energie
Het naar activa gewogen omzetpercentage van de portefeuille dat is blootgesteld aan nutsbedrijven die elektriciteit opwekken door het verbranden van steenkool, olie of aardgas.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Opwekking niet-hernieuwbare energie
Opwekking van kernenergie
De blootstelling van de portefeuille aan kernenergieopwekking.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Opwekking van kernenergie
Indicatoren over nadelige gevolgen
Indicatoren over nadelige gevolgen
De score van het product (klein driehoekje) in vergelijking met de gemiddelde score van de productcategorie (lijn met punt).
Bedrijven
Koolstofvoetafdruk
Het bedrag in ton per miljoen euro belegd voor de aan de portefeuille toewijsbare Scope 1- en 2-broeikasgasemissies, berekend door voor elke belegging het eigendomsgewogen aandeel van de Scope 1- en 2-emissies van het bedrijf op te tellen, gedeeld door het totale bedrag in miljoenen euro belegd in die bedrijven. Enkel het long-gedeelte van de posities waarvoor gegevens beschikbaar zijn, wordt meegenomen. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Koolstofvoetafdruk
GHG-intensiteit
Het gewogen gemiddelde voor de portefeuille van de Scope 1- en 2-broeikasgasintensiteit van de onderliggende posities — een maatstaf voor de emissies van een bedrijf per miljoen euro omzet. Het gemiddelde omvat enkel posities waarvoor de Scope 1- en 2-broeikasgasintensiteit gekend is, en wordt enkel berekend op het long-gedeelte van de portefeuille. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
GHG-intensiteit
Betrokkenheid bij fossiele brandstoffen
Het percentage van het long-only gedeelte van de portefeuille dat is blootgesteld aan bedrijven die enige omzet halen uit activiteiten gerelateerd aan fossiele brandstoffen. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Betrokkenheid bij fossiele brandstoffen
Verbruik van niet-hernieuwbare energie
Het percentage van het energieverbruik en de energieproductie van het long-only gedeelte van de portefeuille dat afkomstig is uit niet-hernieuwbare bronnen. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Verbruik van niet-hernieuwbare energie
Negatief effect op biodiversiteit
Het percentage van het long-only gedeelte van de portefeuille dat is blootgesteld aan bedrijven die enige omzet halen uit activiteiten met een negatief effect op biodiversiteit. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Negatief effect op biodiversiteit
Emissies in water
Het bedrag in ton per miljoen euro belegd voor de aan de portefeuille toewijsbare emissies naar water, berekend door voor elke belegging het eigendomsgewogen aandeel van de emissies naar water van het bedrijf op te tellen, gedeeld door het totale bedrag in miljoenen euro belegd in die bedrijven. Enkel het long-gedeelte van de posities waarvoor gegevens beschikbaar zijn, wordt meegenomen. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Emissies in water
Gevaarlijk afval
Het bedrag in ton per miljoen euro belegd voor de aan de portefeuille toewijsbare emissies van gevaarlijk afval, berekend door voor elke belegging het eigendomsgewogen aandeel van de emissies van gevaarlijk afval van het bedrijf op te tellen, gedeeld door het totale bedrag in miljoenen euro belegd in die bedrijven. Enkel het long-gedeelte van de posities waarvoor gegevens beschikbaar zijn, wordt meegenomen. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Gevaarlijk afval
Schendingen van UNGC-beginselen/ OESO-richtlijnen
Het percentage van het long-only gedeelte van de portefeuille dat is blootgesteld aan bedrijven die de principes van het UN Global Compact of de OESO-richtlijnen voor multinationale ondernemingen schenden. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Schendingen van UNGC-beginselen/ OESO-richtlijnen
Vrouwelijke bestuursleden
Het gewogen gemiddelde voor de portefeuille van het percentage vrouwelijke bestuursleden bij de onderliggende posities. Het gemiddelde omvat enkel posities waarvoor deze gegevens gekend zijn, en wordt enkel berekend op het long-gedeelte van de portefeuille. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Vrouwelijke bestuursleden
Overheden
Duurzaamheidsimpact
Impactthema's
Impactthema's
Het percentage van het long-only gedeelte van de portefeuille dat is blootgesteld aan bedrijven die enige omzet (>0%) halen uit deze 5 impactthema's.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
Top 3 DOD's
Top 3 DOD's
De 3 Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen (SDG's) van de VN waarbij het long-only gedeelte van de portefeuille het meest betrokken is, gemeten aan de blootstelling aan bedrijven die enige omzet halen uit de SDG.
Bron: Morningstar/Sustainalytics
EU Taxonomie
EU Taxonomie
De EU-taxonomie voor duurzame activiteiten is een classificatiesysteem dat de klimaat- en milieudoelstellingen van de EU vertaalt naar criteria voor specifieke economische activiteiten. Ze verduidelijkt welke activiteiten ecologisch duurzaam zijn, in de context van de Europese Green Deal, en heeft als doel greenwashing te voorkomen en beleggers te helpen weloverwogen duurzame beleggingsbeslissingen te nemen.
Indien gegevens beschikbaar zijn, toont de balk hierboven de prestatie van het product (klein driehoekje) in vergelijking met de gemiddelde prestatie van de productcategorie (lijn).
Afstemming op de EU-taxonomie
Het percentage van het long-only gedeelte van de portefeuille dat is blootgesteld aan economische activiteiten die zijn afgestemd op de EU-taxonomieverordening.
Bron: Morningstar/Sustainalytics of productbeheerder
Andere portefeuillegegevens
| Vraag | Antwoord |
|---|---|
| Kunnen derivaten worden gebruikt in het portefeuillebeheer? | |
| Bevat de portefeuille use-of-proceeds-instrumenten? | |
| Kan het product effectenleningen hanteren? | |
| Doet het product aan short selling? | |
| Belegt het product in niet-gelabelde onderliggende producten? |
Sociale schendingen
Het percentage landen waarin wordt belegd (niet het percentage van de portefeuille) met sociale schendingen zoals bedoeld in internationale verdragen en conventies, de principes van de Verenigde Naties en, waar van toepassing, nationale wetgeving. Enkel het long-gedeelte van de posities wordt meegenomen. De Principal Adverse Impacts (PAI's) worden gedefinieerd onder de EU-verordening Sustainable Finance Disclosures (SFDR) en worden gebruikt om de ongunstige effecten van beleggingen te meten.
Bron: Morningstar/Sustainalytics